Гарантия исполнения

Гарантия исполнения

Гарантия исполнения

Гарантия исполнения – один из видов обязательства финансово-кредитного учреждения (банка) выплатить бенефициару гарантированную сумму в случае невозможности выполнения клиентом (поставщиком) условий, оговоренных в договоре сторон. Как правило, гарантия исполнения равна 10% от общего размера суммы, прописанной в соглашении сторон на поставку.

Гарантия исполнения (для обязательства) – гарантия перечисления (передачи) необходимой суммы заказчику, в случае некачественного выполнения или невыполнения своих обязательств по договору исполнителем. Таким способом заказчик страхуется от различных рисков нарушения соглашения со стороны второго субъекта сделки (исполнителя).

Гарантия исполнения – один из вариантов обеспечения выполнения обязательств при заключении договора между бенефициаром и принципиалом (заказчиком и поставщиком).

Определение гарантии исполнения и ее роль в общей структуре гарантий

По сути, все существующие сегодня гарантии тем или иным образом направлены на выполнение каких-либо обязательств. Но из основной массы можно выделить несколько основных видов гарантий, являющихся частью финансово-экономического процесса:

1. Платежная гарантия. Здесь гарант сделки обязуется выплатить определенный объем средств другой стороне в ситуации, когда ему было предоставлено письменное требование о необходимости выплат. К документам с требованиями о необходимости совершения платежа могут относиться судебные решения, претензии, счета и так далее.

2. Гарантия возврата аванса. Речь идет об обеспечении целевого использования предоставленного авансового платежа с учетом условий договора. С учетом такой гарантии первоначальный платеж обязателен к возврату, если подрядчик и поставщик не выполнили взятые на себя обязательства.

3. Таможенная гарантия является частью работы таможенных структур. Ее задача – обеспечение выполнения договора в отношении совершения таможенных платежей и исполнения взятых обязательств второй стороной сделки (как правило, последние прописываются в гарантии).

4. Гарантия исполнения контракта – один из основных видов гарантий. Ее суть – в предоставлении гарантий защиты заказчику в случае несвоевременного выполнения обязательств исполнителем. Так, гарантия исполнения страхует от неоказания каких-либо услуг, недопоставки товара, невыполнения части или всего объема работ или невыполнения любых других пунктов соглашения сторон.

5. Банковская гарантия обеспечения исполнения – одна из форм банковского обеспечения. Как правило, такая бумага выдается компании-победителю торгов.

Гарантия исполнения выступает в качестве доказательства (для заказчика) надежности исполнителя и возможности сотрудничества с ним под гарантии со стороны банка. В этом случае заказчик защищен от непредвиденных рисков и может быть уверен в своевременном выполнении контрактных обязательств второй стороной. Как правило, размер такой гарантии исполнения составляет 10% от величины контракта.

Гарантия исполнения: сущность, признаки, нюансы оформления

Нестабильность в экономике делает коммерческие отношения между различными субъектами весьма непредсказуемыми.

Даже добросовестный и надежный партнер по бизнесу может столкнуться с определенными обстоятельствами, препятствующими нормальному выполнению своих обязательств.

Вот почему различные виды обеспечения и гарантии сегодня выходят на первое место. При этом лидирующую позицию занимает гарантия исполнения со стороны банковских учреждений.

задача гарантии исполнения – обеспечение своевременности поставки товара (предоставления услуг) со стороны исполнителя и четкое соблюдение им договорных обязательств. Если поставщик (исполнитель) не может по ряду объективных причин справиться со взятыми на себя обязательствами, то банк, выступающий в качестве гаранта, оплачивает заказчику сумму обеспечения в полном объеме.

Гарантия исполнения не означает ответственность со стороны банка за выполнение услуг или своевременность поставки. Финансовое учреждение-гарант не является третьим лицом сделки и не принимает участия во взаимоотношении сторон до момента, пока не возникают проблемы с выполнением обязательств со стороны исполнителя.

Срок гарантии исполнения, как правило, совпадает с периодом поставки того или иного товара или оказанием оговоренных в документе услуг.

К примеру, если по соглашению сторон исполнитель берет на себя обязательство произвести монтаж оборудования и его пуск, то гарантия исполнения закончится уже после передачи техники в эксплуатацию, ее опробования и введения в работу.

Исходя из практического опыта, срок гарантии исполнения составляет от полугода до двадцати четырех месяцев.

В практической деятельности гарантия исполнения со стороны банков все чаще используется в качестве обеспечения в отношении реализации государственных контактов. Как уже упоминалось, в случае тендерной победы исполнитель имеет право получить гарантию со стороны банка для заключения той или иной сделки.

Если второй стороной является заказчик со стороны государства, а сумма договора превышается 50 миллионов рублей, то при заключении сделки с другой стороной (предприятием, фирмой и так далее) банковская гарантия исполнения, как правило, является обязательной. Гарантия исполнения необходима компании для того, чтобы государственный заказчик пошел на заключения договора и был уверен в защите собственных интересов.

При заключении государственного контракта размер гарантии исполнения оговаривается заранее, но на практике он не должен быть больше 10% от общей стоимости договора (подобная норма прописана на законодательном уровне). При этом вопрос возврата гарантии после успешного выполнения всех обязательств исполнителем так до конца и не отрегулирован. Вот почему этому пункту уделяется особое внимание при составлении договора между сторонами.

Гарантия исполнения может предоставляться в двух формах – с дополнительным залогом или без него. Здесь многое зависит от требований заказчика, размера соглашения, видов предполагаемых работ, сроков контракта и так далее.

Форма гарантии исполнения всегда безотзывная и подразумевает письменное оформление.

Документ вступает в силу со дня предоставления и перестает действовать в одном из следующих случаев – истечении гарантийного срока, полного исполнения обязательств принципиалом или клиентом банка, выполнением своих обязательств стороной, выполняющей роль гаранта соглашения.

В большинстве случаев гарантия исполнения – это надежный и проверенный механизм защиты заказчика от форс-мажорных ситуаций, когда исполнитель по той или иной причине нарушает условия договора.

Оформление такой гарантии повышает уровень доверия между партнерами, снижает риски сотрудничества и ускоряет процесс заключения договоров.

В ряде случаев именно наличие гарантии исполнения является тем фактором, который способствует заключению договора между начинающим поставщиком и заказчиком.

К основным признакам гарантии исполнения со стороны банков можно отнести:

– возмездность. За предоставление гарантии принципиал обеспечивает гаранту по сделке соответствующее вознаграждение;

– безотзывность. Как уже упоминалось, отозвать гарантию или прервать ее действие невозможно. Единственное исключение – оформление другой гарантии исполнения;

– независимость. Такой вид обеспечения является независимым от взаимоотношений участников соглашения. При этом он обязателен к выполнению в случае невозможности исполнения своих обязательств клиентом (исполнителем);

– запрет передачи прав. Как правило, обеспечение со стороны банка нельзя переоформлять или передавать другому лицу.

Получение гарантии исполнения (как упоминалось выше) возможно на тендерной основе. Но есть варианты. При оформлении банковской гарантии работоспособным является следующий алгоритм действий:

1. Клиент подает заявку в выбранное финансовое учреждение с просьбой предоставить ему гарантию. Для получения согласия со стороны банка он собирает необходимый пакет документов и передает его для изучения гаранту. Как правило, перечень необходимых бумаг мало отличается от пакета для оформления стандартного займа.

2. Финансово-кредитное учреждение изучает возможности заказчика, его кредитную историю и принимает решение о предоставлении гарантии исполнения. В процессе изучения клиента особое внимание уделяется возможным рискам.

3. В случае положительного решения со стороны банка-гаранта между ним и принципиалом заключает договор о предоставлении гарантии. При этом клиент обязуется выплатить определенный размер вознаграждения.

4. Бенефициар может рассчитывать на гарантию со стороны принципиала, что позволяет оформить соглашение и вести дальнейшее сотрудничество.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/11176-garantiya-ispolneniya

Как воспользоваться банковской гарантией на исполнение контракта

Гарантия исполнения

Информация обновлена: 10.02.2021

Для участия в закупках, которые проводят предприятия с государственным участием, в первую очередь необходимо подтвердить свою надежность. Нарушение условий участия и выполнения сделки в случае победы может привести к серьезным последствиям как для заказчика, так и для исполнителя. Для подтверждения надежности в таких сделках используются банковские гарантии.

В этой статье мы подробно объясним вам принцип действия банковских гарантий на исполнение контракта, которые применяются при участии в закупках и тендерах. Вы узнаете о том, как работает гарантия и как ее правильно оформить. Также здесь вы найдете предложения по гарантиям от крупных и надежных российских банков.

Для чего нужна гарантия на обеспечение исполнения контракта

При проведении закупок, аукционов и тендеров организатору важно убедиться в надежности участников. Недобросовестный поставщик товаров и услуг может нарушить свои обязательства или помешать проведению конкурса или тендера.

Для госзакупок это особенно важно, так как их результаты могут иметь серьезные последствия для государства, органов местного самоуправления или значимых для страны компаний.

Поэтому участники таких закупок должны обеспечить свое участие и выполнение условий в случае победы.

Самым надежным способом обеспечения обязательств является банковская гарантия. По сути, она представляет собой смесь целевого кредита и поручительства банка перед участником.

Если условия сделки будут нарушены, то банк выплатит организатору закупок компенсацию. Участник должен будет, в свою очередь, возместить сумму гарантии банку.

Таким способом заказчик сможет компенсировать свои убытки или и часть.

Чем гарантии для 223-ФЗ отличаются от гарантий по 44-ФЗ

Оба закона — и 223-ФЗ, и 44-ФЗ — регулируют закупки, которые так или иначе связаны с государством или муниципальными органами.

При этом они достаточно сильно отличаются сферой действия и правилами проведения сделок. Соответственно, они устанавливают определенные требования к гарантиям и банкам, которые их выдают.

Для наглядности различия между законами и гарантиями для них представлены в таблице:

Параметр

223-ФЗ

44-ФЗ

Что регулирует закон

Закупки, проводимые юридическими лицами, имеющими особый статус

Закупки, проводимые государственными и муниципальными органами

Кто является заказчиком

Организации с долей государства в уставном капитале более 50%

Организации, которые занимаются регулируемыми видами деятельности

Организации, которые относятся к естественным монополиям

Унитарные предприятия, признанные особо значимыми

Организации, проводящие закупки за счет господдержки

Государственные и муниципальные органы, унитарные предприятия (кроме признанных особо значимыми)

Формы закупок

Аукционы, конкурсы (в том числе закрытые или с ограниченным участием)

Аукционы, конкурсы (в том числе закрытые и с ограниченным участием), запросы предложений и котировок, закупки у единственного поставщика

Требования к оформлению гарантии

Гарантию не обязательно вносить в реестр

Гарантия должна быть внесена в Единый реестр банковских гарантий

Требования к банку-гаранту

Заказчик вправе сам установить требования к банку

Требования установлены законом:

– наличие действующей лицензии на банковскую деятельность

– срок ведения деятельности более 5 лет

– отсутствие нарушений законов и требований ЦБ за последние шесть месяцев

– наличие собственных средств в размере от одного миллиарда рублей

Банки, имеющие право на выдачу гарантий для 44-ФЗ, внесены в реестр

Размер компенсации, которую предоставляет гарантия

Заказчик вправе сам установить требования к компенсации

От 10% до 30% от максимальной суммы договора при сумме от 50 000 000 рублей

Также оба закона предъявляют общие требования к гарантиям. Они действуют всегда, независимо от типа закупок:

  • Безотзывность
  • Срочность
  • Наличие условий для одобрения или отказа от гарантии для организатора закупок
  • Наличие пункта о размере компенсации, которую выплачивает гарант при нарушении условий сделки
  • Наличие пунктов об обязательствах участников сделки, на которые распространяется гарантия

Как оформить гарантию для обеспечения контракта

Перед оформлением гарантии уточните у организатора закупок, какие требования он предъявляет к банку-гаранту. После этого обратитесь в организацию, которая соответствует этим требованиям.

Подготовьте требуемый пакет документов и передайте их на рассмотрение. В течение нескольких дней банк примет решение, а в случае положительного результата — заключит договор.

Также вам нужно будет уплатить комиссию — она составляет до 10% от суммы компенсации.

Некоторые банки не требуют наличия расчетного счета при оформлении гарантии. Но к таким клиентам они могут предъявлять более строгие требования. Поэтому постарайтесь в первую очередь обращаться в тот банк, услугами которого вы уже пользуетесь.

Часто для оформления гарантии банк может потребовать залог имущества участника. Таким способом банк дополнительно обеспечивает исполнение обязательств. Если участник нарушит условия сделки, то организация будет иметь право изъять заложенное имущество для возмещения расходов на гарантию.

Гарантию можно оформить и предоставить в бумажном или в электронном виде. Во втором случае ее необходимо подписать квалифицированной электронной подписью.

Также вы можете обратиться в специализированную компанию, которая помогает в оформлении гарантии. Ее специалисты изучат тендер или конкурс, помогут подготовить документы и выбрать подходящий банк. При этом вам придется дополнительно оплатить услуги компании.

Какие документы нужны для получения гарантии

Обычно для оформления гарантии для участия в госзакупках требуются следующие документы:

  • Заявление о предоставлении гарантии
  • Копии регистрационных и учредительных документов компании
  • Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, полученная не позднее, чем за 30 дней до подачи заявления
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя и лиц, действующих от имени компании
  • Бухгалтерская отчетность за последний отчетный период
  • Информация о закупке — реестровый номер, проект контракта, порядок признания победителем и другая (можно запросить у организатора)

Итоговый пакет документов может отличаться в зависимости от типа сделки, требований банка и категории клиента. Банк может дополнительно потребовать документы о лицензиях, информацию о деловой репутации или сведения об опыте участия в закупках.

Как работает гарантия исполнения контракта

В процессе подачи заявки на конкурс или тендер приложите к ней свою гарантию. Организатор проверит ее на соответствие требованиям и допустит вас к участию, если она будет оформлена правильно. Если в гарантии будут ошибки или она не будет соответствовать условиям закупок, то организатор потребует ее замены. Вернуть деньги за неиспользованную гарантию будет нельзя.

Если по какой-то причине победитель в закупках не исполнит свои обязательства, то заказчик вправе обратиться к банку-гаранту. Банк рассматривает ситуацию и принимает решение о выплате компенсации.

Заказчик получает указанную в документе сумму, а исполнитель должен будет возместить компенсацию — из средств компании или за счет залога.

Банк-гарант не имеет права вмешиваться в ход сделки и устанавливать для нее свои условия.

За предоставление поддельной гарантии участнику может грозить наказание по статье 159 Уголовного кодекса. Также его внесут в реестр недобросовестных поставщиков, из-за чего ему будет запрещено участвовать в закупках в течение двух лет.

Какие банки выдают гарантии на обеспечение контракта

Далее представлены некоторые крупные банки, которые предлагают гарантии для 223-ФЗ и 44-ФЗ.

Сбербанк

Сбербанк считается одним из самых надежных банков, поэтому гарантии от него принимают почти на любых закупках. Банк сам проанализирует сделку и предложит гарантии на подходящих для нее условиях. Малому бизнесу банк предлагает гарантии с ускоренным оформлением и без обеспечения на сумму до 15 000 000 рублей.

  • Сумма гарантии: от 50 000 рублей
  • Срок действия: до 24 месяцев
  • Комиссия за выдачу: от 2,66%
  • Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: от 11,73% годовых
  • Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство, гарантии других банков

Подробнее

Промсвязьбанк

Крупный банк с государственным участием, признан одним из системообразующих в России. Промсвязьбанк предлагает удобные условия гарантий в зависимости от типа бизнеса и характера закупок. Оформить гарантию можно без посещения отделения банка — передать документы и подписать договор можно через интернет-банк.

  • Сумма гарантии: до 150 000 000 рублей
  • Срок действия: до 26 месяцев
  • Комиссия за выдачу: от 10 000 рублей
  • Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: устанавливается индивидуально
  • Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство

Подробнее

ВТБ

Крупный и надежный банк, которому доверяют как предприниматели, так и государство. ВТБ быстро рассматривает заявки и предлагает гарантии с обеспечением или без него. Малому бизнесу доступны гарантии без залога, которые оформляются в ускоренном режиме.

  • Сумма гарантии: до 30 000 000 рублей
  • Срок действия: до 36 месяцев
  • Комиссия за выдачу: от 1%
  • Процентная ставкапри наступлении гарантийного случая: от 25% годовых
  • Обеспечение: залог имущества или депозита

Подробнее

Заключение

Наличие гарантии, оформленной в крупном банке, станет для вас большим преимуществом при участии в закупках. Даже если вы не победите в конкурсе или в тендере, сотрудничество с надежной организацией поднимет вас в глазах заказчика и других участников. Если вы все же заключите договор, то гарантия поможет вам, если в процессе сделки что-то пойдет не по плану.

Кроме исполнения обязательств по контрактам, банковские гарантии могут потребоваться и в других целях. Например, таким способом обеспечивается возврат аванса или уплата таможенных платежей. Подробнее о различных видах гарантий мы расскажем в других статьях.

Итак, наличие банковской гарантии – это зачастую обязательное условие для участия в закупках, в том числе государственных. При обращении за ней учитывайте следующее:

  • Если исполнитель не вернет аванс, банк выплатит заказчику компенсацию
  • Воспользоваться гарантией могут как ИП, так и юрлица
  • К гарантиям для госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ предъявляются строгие требования
  • Оформлять гарантии выгоднее в том банке, где у вас есть расчетный счет
  • Для получения гарантии сообщите банку информацию о сделке
  • При получении гарантии вам нужно будет уплатить комиссию и предоставить залог
  • При наступлении гарантийного случая вам нужно вернуть сумму компенсации банку с процентами

За гарантией для участия в госзакупках стоит обращаться в крупный банк – например, в Сбербанк или ПСБ. Гарантия в них не только будет соответствовать требованиям закона, но и подчеркнет вашу надежность перед организатором тендера.

Источники

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/rko/business/garantija-ispolnenie-kontrakta.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.