Перевод денег на закрытую карту

Содержание

Доступные способы перевода денег на заблокированную карту

Перевод денег на закрытую карту

Владелец заблокированной карты не может снять деньги, осуществить перевод физическим лицам и организациям, оплатить коммунальные услуги или обучение.

Но в то же время банковский счет остается активным некоторое время (зависит от условий банка, выдавшего карточку, где-то это 6 месяцев, а где-то и постоянно).

Перевести деньги на заблокированную карту возможно, проходят переводы, начисления, пособия и заработная плата.

Инструкция по переводу денег на заблокированную карту

Причины блокировки различные: самостоятельный отказ от услуг банка, переезд на пмж в другую страну или банальное истечение срока годности пластика. Банки не всегда указывают, что стало поводом.

Осуществить платеж стандартным методом не получится. Сбербанк не указывает причины, просто транзакция не проходит. ВТБ24, например, прописывает на экране информацию о том, что расчетный счет документов несоответствующий.

Деньги возвращаются получателю через несколько минут.

Перевести финансы на неработающий пластик можно в отделении финансовой организации. Потребуется предъявить:

  • паспорт;
  • номер отделения банка, в котором открывался счет;
  • номер счета адресата.

Клиентам Сбербанка доступен денежный перевод онлайн с компьютера. Понадобится значить такие же данные. После этого:

  • зайти в личный кабинет (если его нет, то зарегистрироваться в системе и пройти идентификацию);
  • перейти в раздел «Переводы и платежи»;Перевод клиенту Сбербанка
  • выбрать опцию о переводе частному клиенту банка.

Не факт, что получатель снимет поступившие на баланс деньги. Если заблокировать постановил суд в результате невыполнения кредитных обязательств или финансовых афер, то доступ ограничен.

Вероятность поступления денег

Если счет не закрыт, то баланс пополняется. Снять деньги возможно не в самого пластика, а в банке, предъявив документы, подтверждающие личность.

В случае, если блокировка произошла не по причине смены или истечения срока годности (не погашение кредита, превышение овердрафта, арест имущества, потеря карты, совершение подозрительных покупок), то счет замораживается. Любые попытки перекинуть деньги не увенчаются успехом.

Особенности перевода средств с заблокированной карты на другую

Стандартными способами перевод средств с заблокированной карточки Сбербанка и других банков запрещен. То есть просто вставить карточку в банкомат, терминал, выбрать сумму перевода и отправить не выйдет. Важно учитывать и то, по какой причине блокировали карту. Основные:

  • временная блокировка владельцем;
  • истечение срока годности;
  • закрытие лицевого счета;
  • судебное решение.

В первых двух случаях переводить деньги можно (они также хранятся на лицевом счете, но недоступны к выводу через банкоматы, терминалы, ими нельзя расплатиться в супермаркете). Для снятия или перевода понадобится знать:

  • кодовое слово (его сотрудник банка уточнял при заполнении документов при оформлении карты);
  • личные документы (в большинстве случаев хватит одного паспорта).

В Сбербанке это делается онлайн, в небольших финансовых  кредитных организациях чаще всего в ближайшем отделении.

Работа с интернет-банкингом происходит после временной разблокировки. Свяжитесь с менеджером банка онлайн по обратной связи (назовите паспортные данные, номер карты, кодовое слово). Сотрудник не имеет права спрашивать секретные данные (числа на обратной стороне карточки или ее пин-код). После этого:

  • войти в интернет-банкинг;
  • выбрать вкладку «Платежи и переводы»;Перевод на другую карты
  • выбрать карточку, на которую отправятся деньги;
  • заполнить поля;
  • подтвердить операцию с помощью кода.

Важно! Если вы хотите, чтоб карточка была заблокирована как можно быстрей, то напишите об этом по обратной связи.

Рекомендации по разблокировке карточки

Разблокировать карту — процедура, напоминающая получение второй и далее карт. Срок действия пластика обычно составляет три года. После этого следует обращаться в отделение и оформлять новый.

Деньги и вся информация автоматически переносится на другую карту. Банковскому работнику предоставляется только паспорт.

Клиент сразу получает карту или ждет до двух недель (зависит от условий финансовой организации).

Заблокированная карточка становится причиной ряда неприятностей: не вовремя погашенный кредит, неуплата коммунальных и интернета. Чтоб этого не произошло заранее убедитесь, что не подходит к концу срок действия. Если счет заморожен по решению суда, то обойти блокировку не выйдет.

Источник: https://dengiplatezhi.com/banki/dostupnye-sposoby-perevoda-deneg-na-zablokirovannuyu-kartu.html

Как перевести деньги, если карта заблокирована

Перевод денег на закрытую карту

По разным причинам на банковскую карту могут наложены ограничения по ее использованию. В этом случае держатель пластика не может пользоваться им в полном объеме.

Выяснить, могут ли перечисляться деньги, если карта заблокирована, можно в отделении своего банка-эмитента. В определенных ситуациях это возможно, но не всегда.

Для эффективного применения карты важно владеть данной информацией.

Карта и счет в банке

Для клиентов в банке предлагается услуга оформления лицевого счета для зачисления и перевода денежных средств. Счет может быть разных типов, с разными условиями пользования. Однако суть у него одна и та же: осуществление оборота активов его владельца.

Банковская карта имеет физическое воплощение и является инструментом для удаленного управления активами по счету. Она привязана к нему, и позволяет осуществлять платежные операции, используя при этом деньги, имеющиеся на балансе.

Если кто-либо отправит перевод, придут ли деньги на заблокированную карту Сбербанка? Да, придут (кроме случая полного ареста активов). Поскольку при блокировке карты приостанавливаются исключительно ее функции, а сам счет сохраняет активность и доступность для собственника.

При наложении блокировки на карту банк уведомит об этом клиента

Причины блокировки карточки

Пластик может утратить свою функциональность по желанию самого держателем, по решению банка или государственных служб. Соответственно, причины для всех вариантов будут разными.

Собственник пластика может наложить блокировку из-за потери, кражи или ненадобности. Блокировка со стороны банка обычно накладывается в кооперации с государственными органами, когда для такой процедуры возникают резонные основания.

Основными причинами являются следующие:

  • нарушение условий договора банковского обслуживания;
  • выявление фактов мошеннических действий;
  • перечисление средств с нарушением законодательства РФ;
  • из-за судебного постановления;
  • наличие задолженности.

Сама финансовая организация может заблокировать карточку вследствие некорректного обращения с ней ее держателем. Например, при некорректной идентификации по карте (больше трех раз подряд), физического ее повреждения или просрочки по срокам использования.

Также у банковского учреждения может быть отозвана лицензия, вследствие чего все активы окажутся замороженными. В этой ситуации придется пройти определенные процедуры для возврата своих активов, предусмотренные законодательством РФ.

При блокировке карты пользоваться ее функциями в полном объеме невозможно

Придут ли деньги на заблокированную карту

Если карточка оказывается арестованной, все еще остается возможным перевод на заблокированную карту Сбербанка. Поскольку деньги упадут на сам аккаунт клиента, доступный для использования. Достаточно лишь знать его реквизиты или реквизиты пластика.

Для перечисления средств можно воспользоваться учетной записью онлайн-банкинга. Достаточно авторизоваться, затем перейти в соответствующий пункт меню. Здесь необходимо вписать требуемые данные в стандартный бланк платежа и подтвердить выполнение транзакции. Деньги поступят на счет мгновенно.

Отправить деньги третьему лицу можно посредством личного визита в филиал банка. Кассир затребует у плательщика соответствующие сведения (реквизиты пластикового инструмента). По завершению оплаты рекомендуется сохранять квитанцию до момента подтверждения зачисления денег на баланс.

Сделать перевод можно и другими способами, которые поддерживаются банком-эмитентом. Отличаться при этом будут лишь сроки получения денег получателем.

Можно ли снять деньги, если карта заблокирована

Существует ли способ, как перевести деньги с заблокированной карты Сбербанка? Такое возможно, если написать заявление в банк на перевыпуск карточки.

Если она была заблокирована не по решению суда, то новый пластик позволит совершать все предусмотренные регламентом платежные транзакции.

Во всех иных ситуациях для перечисления денег третьим лицам с карты придется сначала снять блокировку.

Снятие наличности с заблокированной карты возможно посредством личного обращения в отделение банка. Для проведения процедуры потребуется паспорт, в некоторых банках – назвать секретный код.

Перевести деньги можно со своего лицевого счета, доступ к которому есть через личный кабинет сетевого банкинга. Тогда карта просто не понадобится, поскольку средства будут переправлены третьему лицу напрямую со счета на счет.

Перечислить средства с заблокированной карты можно посредством онлайн-банкинга напрямую с лицевого счета

Как быть, если карта арестована судебными приставами

Если ограничения на карту были наложены по решению суда, то снять деньги с пластика не получится. Сначала придется разобраться с ФССП. И либо полностью выполнить наложенные обязательства, либо доказать их неправомерность. Иногда на счету блокируется лишь часть средств, тогда остальными деньгами клиент вправе пользоваться по своему усмотрению.

Иногда в исполнительной системе случаются ошибки, когда решение выносится в отношении одного лица, а средства в банке блокируются у его полного тезки. В такой ситуации необходимо обратиться с заявлением в ФССП и налоговую, чтобы подтвердить свою личность и неправомерность наложенных ограничений. Как только ошибка будет доказана, банк снимет блокировку.

Блокировка пластиковой карты еще не означает, что клиент теряет доступ к своим деньгам, поскольку его лицевой счет остается активным.

Чтобы избавиться от наложенных ограничений, рекомендуется сначала выяснить их причину, а затем предпринять соответствующие меры.

Важно понимать, что пользоваться своими средствами держатель карточки может продолжать, если арест на средства не был наложен по судебному решению.

Источник: https://denegkom.ru/perevody-i-platezhi/kak-perevesti-dengi-esli-karta-zablokirovana.html

Что делать при блокировке счёта или карты по 115-ФЗ — Финансы на vc.ru

Перевод денег на закрытую карту

Приветствую. Я Сергей Коваль, адвокат. В своей статье я расскажу, что делать, если в банке заблокировали счёт по 115-ФЗ. Простая и понятная инструкция о вариантах действий для самостоятельного разрешения вопроса. Также приведу перечень типичных ошибок.

  • Приостановление операций по счёту полностью. Означает запрет проведения любых операций как расходных, так и приходных (некоторые операции могут быть разрешены). Основанием может служить арест счёта в рамках исполнительного производства, внесение владельца счёта в список лиц, финансирующих терроризм, исполнительные меры по уголовному делу и так далее.
  • Частичное приостановление операций по счёту. Запрещены приходные операции по счёту (не всегда). Снятие наличных денежных средств запрещено, но можно проводить безналичные операции. Иногда также заблокирован доступ в интернет-банк.
  • Приостановление проведения конкретной финансовой операции. Запрет на проведение операции до момента устранения причин приостановления.
  • Отказ в проведении конкретной финансовой операции. Отказ в проведении операции без возможности её проведения в дальнейшем.
  • Полное приостановление операций по счёту вместе с расторжением договора банковского обслуживания, требование вывести деньги на счёт в другом банке. Происходит как правило в случае, когда банк в течение года два и более раза выдал отказ в проведении операции по распоряжению клиента.
  • Поступление денежных средств на счёт от юридического лица с последующим их обналичиванием.
  • Неоднократное поступление денежных средств на счёт от юридического лица, находящегося в другом регионе (чаще всего в отношении фрилансеров).
  • Поступление на счёт крупной суммы денег (в законе указан размер больше 600 тысяч рублей, мы сталкивались со случаем блокировки за получение разового платежа в размере 200 тысяч рублей).
  • Неоднократное поступление на счёт мелких сумм денег от разных юридических и физических лиц (в законе указан накопительный размер 600 тысяч рублей, есть прецеденты блокировки при общей сумме 150 тысяч рублей).
  • Наличие владельца счёта в «чёрном списке» Росфинмониторинга или межбанковском черном списке.
  • Наличие лица, переводящего деньги на ваш счет, в «чёрном списке» Росфинмониторинга. Иногда это также относится к лицу, находящемуся в федеральном розыске.
  • Заявка владельца счёта на получение большой суммы наличных денежных средств со счета (как правило больше 600 тысяч рублей). Причем необязательно, чтобы эти денежные средства поступили от посторонних лиц. Это могут быть и собственные средства, переведённые со счёта в другом банке.
  • Получение денежных средств на счёт по нетипичным или незаконным основаниям платежа. Например, нетипичное основание платежа — возврат денег за ранее поставленную продукцию физическому лицу, дарение, выплата страхового возмещения не от страховой компании.
  • По счетам, открытым в валюте. Поступление на валютный счет денежных средств от лица, не являющегося родственником. Также перевод на валютный счет лицу, не являющемуся родственником. Особенности связаны с законодательством о валютном контроле.
  • Неоднократное снятие наличных денежных средств, переведённых со своего счёта из другого банка.
  • Транзит денег в другой банк. Независимо от того, кому вы перечисляете денежные средства – физическому, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Под транзитом понимается быстрый (в течение пары суток) перевод денежных средств, поступивших на счёт (как правило, большей их части).
  • Отсутствие экономического смысла в проводимой операции.
  • Перевод денег по непонятному основанию платежа.
  • Использование счёта (карты) третьим лицом без надлежащего оформления (к этому будут относиться случаи хищения со счёта денег, в настоящее время банкам предоставлено право блокировать операции при наличии подозрений на хищение).
  • Арест счёта судом или приставом.
  • Пять дней. Банки приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о её осуществлении должно быть выполнено (пункт 10 статьи 7 115-ФЗ).
  • 30 дней. При наличии распоряжения Росфинмониторинга для дополнительной проверки операции (статья 8 115-ФЗ).
  • Бессрочно. При наличии решении суда, касающегося лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму или экстремизму. Действует такое приостановление до отмены решения суда.

На практике сроки блокировки значительно дольше. Банки автоматически продлевают блокировку на время рассмотрения ваших документов. Очень часто бывает, что банк запрашивает дополнительные документы. В некоторых случаях разрешение вопроса может занять несколько месяцев.

Сам по себе процесс уведомления регламентирован законодательством недостаточно хорошо. Как правило, банки разрабатывают собственные регламенты, на основании которых выполняется процедура извещения клиента.

Чаще всего уведомление предусмотрено посредством SMS-сообщений, сообщений в мобильный банк или телефонного звонка (телефонограммой). Выполнение любого из предусмотренных регламентом действий считается надлежащим извещением клиента.

  • После получения уведомления о блокировке или приостановлении операции по счёту первым делом посещаете банк лично. Требуете выдать официальный документ с основаниями блокировки счета (обычно это уведомление о приостановлении операций по счёту или отказе в совершении операции вместе с запросом о предоставлении документов). Если банк отказывает (а отказывают нередко), можно писать жалобу в ЦБ (можно позвонить). Но до этого момента пишем запрос и отдаем под роспись сотруднику банка (желательно иметь копию, в крайнем случае можно сфотографировать на телефон жалобу с отметкой о принятии). Параллельно рекомендую обратиться на горячую линию банка и описать ситуацию. Все эти действия можно делать только в том случае, если банк отказывает вам без объяснения причин. Если счёт заблокировали из-за одной приходной операции, сразу же узнаём, возможно ли разрешение проблемы, если операция будет отменена (то есть деньги будут отправлены обратно). Иногда банк соглашается на такой вариант. Если он для вас приемлем, рекомендую воспользоваться.
  • Если выдали уведомление, то из него или приложенного запроса узнаёте причину блокировки и список требуемых документов для проверки законности операции.
  • Узнаёте вид блокировки. От этого зависит возможность фактических действий по управлению деньгами. Рассмотрение документов может занять до двух месяцев (редко – до четырёх). Всё это время вы будете лишены возможности управления деньгами. Но в некоторых случаях банки предоставляют возможность открытия вклада или счёта. Так вот, чтобы понести меньшие финансовые потери, рекомендуем на этот период времени открыть вклад с возможностью расходных операций. Если вопрос разрешат раньше, вы спокойно снимете деньги.
  • В запросе банка будет список документов, который вы обязаны предоставить для подтверждения легальности совершенной операции. Готовите пакет документов в полном объёме, запрошенном банком. Если вы не предоставите какой-либо документ, банк спокойно вам откажет. Поэтому документы надо предоставлять все.
  • Если заблокировали счет из-за конкретной приходной операции. Представляете документы по этой операции. Например, вам поступили деньги, назначения платежа нет. Если это был возврат займа — представляете договор займа. Если вам оплатили выполненную работу — представляете договор оказания услуг (правда, банк в ответ может запросить с вас данные, подтверждающие регистрацию в качестве ИП или самозанятого, а также сведения об уплате налогов, имейте это в виду). Если была сделка по продаже квартиры, машины — договор купли-продажи и выписку из ЕГРП на недвижимость, сведения из ГИБДД на машину.
  • Если счёт заблокировали из-за конкретной расходной операции. Представляете документы по операции — основание её проведения (счет, договор и так далее). Если просят обосновать экономический смысл операции — обосновываете письменно.
  • Если заблокировали счёт и просят пояснить происхождение денег. Представляете документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств (справки по форме 2-НДФЛ, налоговую декларацию, договоры купли-продажи недвижимости, купли-продажи автотранспорта и иного имущества, документы по получению наследства). Советую дома хранить справки об уплаченных налогах как минимум за три года, лучше — за пять лет.
  • Если счёт заблокирован по решению суда или пристава в рамках исполнительного производства, то вам нужно подать жалобы на указанные акты.
  • Если расторгли (или требуют расторгнуть) договор о банковском обслуживании и просят все деньги отправить на счёт в другой банк безналичным платежом (иными словами, заблокирована одна или несколько операций, сам счёт заблокирован, но, если вы согласитесь, его разблокируют и дадут вывести деньги в другой банк). Не представляет сложности согласиться с требованиями банка и уйти в другую финансовую организацию на обслуживание. Но прежде следует рассмотреть последствия такого развития событий. Прежде всего, это может быть не бесплатно. Во многих договорах на банковское обслуживание в этом случае может быть предусмотрен штраф в размере 10-15% от суммы денежных средств, находящихся на счёте. Выполнив требования банка, вы можете попасть в так называемый межбанковский список неблагонадежных клиентов (обычно его называют «чёрный список»). У вас могут быть проблемы при открытии счетов в дальнейшем в любом банке страны (банки обмениваются информацией). В этом случае рекомендуем не спешить соглашаться с требованиями банка (если есть такая возможность). Советуем сначала попробовать объясниться и узнать причины такого отношения. И только потом решать — выводить деньги или оставлять.
  • Подготовив список документов, передаём его в банк с описью, получаем отметку о принятии. Всю переписку с банком ведём письменно, подтверждающие документы сохраняем. Допустимо представлять документы посредством обмена электронными письмами (в большинстве банков просят представить документы в электронном виде).
  • Стандартный срок рассмотрения ваших документов банком — десять рабочих дней. Если банк вышел за пределы этого срока, напоминаем о своём существовании звонком ответственному сотруднику, если нужно — запросом об итогах рассмотрения документов.
  • Если банк вынес решение в вашу пользу, делаем выводы из неприятной ситуации, чтобы избежать таких случаев в будущем.
  • Если банк вынес решение не в вашу пользу, получаем ответ по итогам рассмотрения. Решаем вопрос об обжаловании действий банка в ЦБ РФ через сайт. Если не помогло, остаётся лишь судебный спор.

С чем столкнулись мои клиенты при блокировках и как им успешно удалось разрешить свои проблемы. На практике большая часть блокировок связана со следующими основаниями.

На первом месте — транзит денежных средств.

Пришедшую сумму на счёт владелец отправил на карточку жене, которая сняла деньги для расчета в магазине (магазин не принимал карточки). Счёт заблокировали. Ситуацию удалось разрешить очень быстро — в банк был представлен кассовый чек на покупку. Этого оказалось достаточно для разрешения ситуации.

На втором месте — снятие денежных средств наличными.

Сталкивались со следующими случаями.

Банк потребовал документы по вопросу снятия крупной суммы денег наличными. Причем деньги на счёт были внесены наличными самим владельцем счёта. До представления документов и объяснений счёт заблокировали. Ситуацию удалось разрешить представлением договора вклада из другого банка, в котором он был открыт (деньги снимались для перевода в другой банк с более выгодными условиями).

В другом случае банк отказал в снятии наличных, заблокировав счёт. В качестве причины указал отсутствие назначения платежа при поступлении денег на счёт. Пришлось представлять документы (договор, счёт) по проведенной операции, письмо из банка-отправителя с подтверждением ошибки в платёжных документах.

На третьем — многочисленные поступления денежных средств от различных контрагентов.

Банк заблокировал счёт лица, получающего деньги от множества лиц, заподозрив занятие предпринимательской деятельностью (совместная покупка). Ситуацию удалось разрешить, представив объяснительную в банк о том, что предпринимательская деятельность не ведётся, и все требуемые документы.

Случаи блокировки карт и счетов граждан, не связанных с предпринимательской деятельностью, достаточно редкое явление. Практически всегда ситуация разрешалась при обращении в банк и выполнении требований о предоставлении документов.

  • Ссора с сотрудниками банка в отделении. Не стоит ругаться с банковскими работниками. Советую проявить сдержанность в общении, поскольку от сотрудников банка в некоторой мере также зависит окончательное решение вашего вопроса, в том числе и сроки рассмотрения. В некоторых случаях они сами вам могут подсказать как правильно оформить документы или правильно составить объяснения по спорной операции.
  • Угрозы жалобами. Нет никакого смысла угрожать написанием жалобы в ЦБ или головное отделение банка. Вообще жалобу в ЦБ следует подавать только в том случае, когда банк вам окончательно отказал.
  • Угрозы обращением в суд или прокуратуру. Не стоит раньше времени говорить о намерении взыскать с банка ущерб в судебном порядке. Угрозами банкиров не испугаешь, а вот возможность диалога сведёте к нулю.
  • Неполный комплект документов, замена документов письменными пояснениями. Документы надо представлять все и в той форме, в какой требует банк. К сожалению, банк вряд ли устроят ваши устные договоренности с контрагентом по спорной операции. Банк рассматривает только письменные документы.
  • Неясные и запутанные пояснения. Ваши объяснения должны быть достаточно подробными, последовательными и аргументированными.

Источник: https://vc.ru/finance/63855-chto-delat-pri-blokirovke-scheta-ili-karty-po-115-fz

Можно ли снять деньги с заблокированной карты Сбербанка

Перевод денег на закрытую карту

Если карта Сбербанка с деньгами на счете заблокирована, а их нужно снять, то это можно сделать даже до момента устранения блокировки. Возможность получения средств зависит от причины, по которой операции с платежным инструментом были ограничены. Поэтому важно узнать, почему блокируют карты, и как снять деньги с заблокированной карты Сбербанка, если это случилось.

Причины, по которым карта может быть заблокирована

Банк-эмитент может заблокировать по нескольким причинам. Самыми распространенными являются следующие ситуации:

  • Заявление держателя.
  • Судебное решение.
  • Меры безопасности, осуществляемые банком, при наличии подозрения на компрометацию.
  • Кредитная задолженность перед банком.
  • Незаконный выход в овердрафт на дебетовом продукте.
  • Плановый перевыпуск.

Важно! При блокировке банк-эмитент должен выслать клиенту уведомление в сервисе мобильного информирования. Если звонят и представляются сотрудником банка, прося отправить в СМС пин-код или CVV2-код, то это мошенники.

Способы снятия денег с заблокированной карты

В зависимости от причины блокировки существуют различные способы решения вопроса. Она также влияет на скорость снятия денег со счета и разблокировки.

Если карту заблокировал сам владелец

Если держатель пластика от Сбербанка сам изъявил желание произвести ее блокировку, то в первую очередь нужно снять наложенное ограничение. Для этого нужно последовательно выполнить следующие действия:

  1. Позвонить в службу поддержки клиентов.
  2. Сообщить сотруднику причину обращения, фамилию, имя, отчество, паспортные данные, номер и кодовое слово.
  3. После проведения разблокировки быстро перевести деньги на карту, которая недоступна потенциальному мошеннику в онлайн-банкинге.
  4. Снова позвонить на горячую линию и попросить заново заблокировать.

Важно! Для обеспечения безопасности от злоумышленников блокировка является первым мероприятием, которое нужно выполнить при утрате карты.

Если запрошена временная блокировка, то денежные средства продолжат поступать на счет, но снять их нельзя. В случае закрытия входящие начисления будут возвращаться отправителям до момента полного аннулирования.

Блокировка карты Сбербанком в целях исполнения судебного приказа

В этом случае снять денежные средства можно лишь после отмены решения суда. А фактически после устранения клиентом банка факта своего нарушения закона. Например, выплаты задолженности за ЖКХ управляющей компании или стороннему банку, подавшему в суд на держателя за уклонение от погашения кредита. Чаще всего, суд инициирует блокировку всех действующих счетов ответчика.

На карту можно будет перечислить деньги, как самому владельцу, так и бухгалтерии организации работодателя. Также будут зачислены причитающиеся социальные выплаты и другие операции по приходу, но снять их будет невозможно. При блокировке из-за образовавшейся задолженности деньги с нее будут списываться для соблюдения законных интересов истца.

Принятие банком мер безопасности в отношении компрометированной карты

Сомнение в законном использовании может возникнуть у банка, если три раза неправильно ввести ПИН-код. Распространенной является ситуация, когда от нового отправителя поступает нетипичный перевод на крупную сумму. Или, наоборот, значительная расходная операция новому получателю.

Блокировка во избежание мошеннических действий обычно длится два-три дня. В течение этого времени сотрудник Сбербанка позвонит держателю и выяснит подробности. Если ограниченные в распоряжении средства нужны очень срочно, нужно прийти в офис с паспортом. Работник снимет деньги и выполнит другие необходимые операции.

Важно! Снять можно будет те деньги, сумма которых не вызывает сомнений в законности у представителей отдела безопасности. Поэтому спорные переводы от непроверенных отправителей не отразятся на состоянии баланса счета.

Задолженность перед Сбербанком

Если денежные заморожены по причине наличия задолженности перед банком, то воспользоваться ими сразу не получится. Сначала потребуется оплатить ее, и после этого доступ держателя к заблокированной карте будет восстановлен.

При взносе необходимой суммы на счет через устройство самообслуживания или кассира карта будет разморожена автоматически. Входящие переводы будут частично или полностью направлены на погашение задолженности. То есть поступающие денежные средства будут приближать момент разблокировки.

Несанкционированный уход в овердрафт

Карта может уйти в отрицательный баланс при наличии технического овердрафта. Но держатель может столкнуться с проблемами из-за выхода в минус. При выезде за границу минусовой баланс возникает из-за особенностей снятия международной платежной комиссии. То есть первоначальная сумма операции из-за комиссии оказывается меньше, чем размер окончательной транзакции.

При несанкционированном уходе в овердрафт деньги придут на заблокированную карту, но не получится их списать за оплату какой-либо услуги даже при подключении автоплатежа. Работа всего функционала пластика возобновится после внесения всей суммы образовавшегося долга.

Плановый перевыпуск

Снять деньги с заблокированной карты в период планового перевыпуска можно. Для этого нужно следовать нижеприведенному алгоритму:

  1. Посетить офис банка, в котором карта была выпущена изначально.
  2. Предъявить сотруднику паспорт и заполнить выданный бланк на выдачу средств без карты.
  3. Получить наличные.

При текущем перевыпуске по истечении срока действия банк блокирует не сам карточный продукт, а пластик, с помощью которого используется его функционал. Счет карты продолжает быть действующим, на него могут поступать входящие платежи. Снять деньги можно при получении и активации новой карты. Обычно приходит СМС о поступлении нового пластика.

Перевести свои деньги с заблокированной карты Сбербанка на другую банковскую карту и совершить другую операцию по лицевому счету можно в онлайн-банкинге. Для снятия наличных нужно перевести нужную сумму на другой незаблокированный счет, а затем получить деньги в ближайшем устройстве самообслуживания. Если же других карт нет, то остается вариант с посещением отделения банка.

Как положить деньги на счет заблокированной карты

Чтобы сделать пополнение чужой карты, пользование которой ограничено, нужно знать точный номер счета и фамилию, имя и отчество получателя. В противном случае перевод не состоится. Для пополнения чужой карты нужно действовать следующим образом:

  1. Прийти в офис банка, в котором владелец карты ее получал, с паспортом.
  2. Назвать работнику номер счета.
  3. Оформить безналичный перевод или положить на счет сумму наличными.

Если счет карты закрыт, то деньги на него не придут, но не «пропадут». Перевод будет возвращен отправителю в течение срока от 14 до 45 дней. Поэтому стоит заранее узнать у владельца о статусе карты, чтобы понять, поступят ли какие-либо деньги на заблокированную карту от Сбербанка. Банковский сотрудник не даст такой информации, придут деньги или нет.

Снять наличные деньги с заблокированной карты Сбербанка достаточно просто при условии, что нет задолженности перед банком или вынесенного судебного решения. Финансово-кредитная организация не удерживает зарплату во всех остальных случаях, выдавая их по первому запросу.

Источник: https://sberech.com/karty/mozhno-li-snyat-dengi-s-zablokirovannoj-karty-sberbanka.html

Перевод денег с заблокированной карты Сбербанка на другую карточку: подробная инструкция

Перевод денег на закрытую карту

Блокировка карты может стать неожиданностью для любого пользователя. Причин может быть множество – от отрицательного баланса до судебного решения. Можно перевести деньги с заблокированной карты на другую карту Сбербанка, но не во всех случаях. Для этого владельцу понадобится совсем немного времени.

Можно ли перевести деньги с заблокированной карты на другую карту

Сбербанк – один  из крупнейших банков России, поэтому неудивительно, что он обслуживает десятки тысяч клиентов. Это значит, что ежегодно выпускается и оформляется огромное количество банковских карт. И как известно, такая карта легко может оказаться заблокированной.

Теоретически, если на заблокированной кредитке остались деньги, владелец может их вывести. Но важно учитывать причины, по которым она оказалась недоступной для совершения стандартных финансовых операций.

Пластик может оказаться заблокированным по следующим причинам:

  1. Временная блокировка по инициативе владельца. Например, кредитка была утеряна, а потом найдена. Но хозяин успел ее заблокировать.
  2. Полная блокировка по инициативе владельца. Связана с закрытием лицевого счета.
  3. «Заморозка» кредитки на основании судебного решения.
  4. Окончание срока действия.

Это основные причины того, что владелец может утратить возможность беспрепятственно распоряжаться пластиком и средствами на нем.

Общая информация по переводам

Сбережения клиента Сбербанка с заблокированной карты никуда не денутся. Это всего лишь пластик, тогда как деньги остаются на лицевом счету. И в большинстве случаев владелец может снять сбережения как наличными, так и отправив на другую карточку. Для этого ему понадобится:

  • личные документы;
  • кодовое слово.

Денежные средства хозяин кредитки может вывести, обратившись в банк лично. Но большинство предпочитает не тратить время и осуществлять процедуру онлайн.

Пошаговая инструкция выполнения перевода

Если карта была заблокирована временно самим владельцем, то у него остается доступ к лицевому счету. Поэтому клиенту достаточно подтвердить свою личность, посетив ближайшее отделение Сбербанка.

С собой нужно иметь соответствующие документы, например, паспорт или водительское удостоверение, договор с банком и т. д.

Сотруднику отделения нужно сообщить кодовое слово, чтобы он смог осуществить процедуру перевода.

Справка: если владелец забыл секретное слово (фразу), он все равно сможет перевести на нужный счет или получить их наличными. Но на это уйдет больше времени.

В случае когда клиент банка собирается осуществить перевод с помощью интернет-банкинга, ему необходимо временно разблокировать пластик. Обязательно нужно сообщить специалисту личные данные, включая номер карты, кодовое слово и реквизиты личных документов. Тогда банковский работник сможет временно отключить блокировку.

Сотрудник банка не имеет права спрашивать о конфиденциальных данных. Например, о пин-коде и кодах CVC2 / CVV2. Владелец кредитки ни в коем случае не должен сообщать такие сведения посторонним. В случае с блокированием пластика эта информация бесполезна. К тому же ею в дальнейшем могут воспользоваться злоумышленники.

Как только произойдет разблокировка, следует:

  1. Авторизоваться в Сбербанк Онлайн.
  2. Открыть соответствующую вкладку (Платежи и переводы).
  3. Выбрать карту, с которой нужно снять определенную сумму, и карту Сбербанка, на которую поступят деньги.
  4. Заполнить предоставленную форму.
  5. Подтвердить операцию.

Эту процедуру можно осуществить и с помощью мобильного приложения от Сбербанка. Но сначала все равно нужно позвонить в банк или связаться со специалистом онлайн. Естественно, этот способ подходит, если пластик был временно заблокирован самим пользователем.

Если банку пришлось заблокировать кредитку из-за того, что закончился ее срок действия, то у владельца есть два выхода. Первый – это запросить оформление новой кредитки, которая будет привязана к нужному лицевому счету. Второй выход – снять сбережения наличными, обратившись в банк.

В случае когда действующая карта по каким-то причинам оказалась заблокированной навсегда, владелец может снять с нее деньги. Но по общим правилам банк может перечислить деньги только через 14 дней после подачи заявки. Максимальный срок задержки средств составляет 45 дней.

А вот если пластик был заблокирован по решению суда или банком из-за задолженности по кредиту, то осуществлять какие-либо финансовые операции владелец не сможет.

Дело в том, что при этом блокируется и лицевой счет, поэтому денежные средства какое-то время будут «заморожены».

Доступ к ним у пользователя появиться только после того, как будут погашены все долги (по алиментам, кредитам и т. д.).

Источник: https://DenegProff.com/perevod/na-kartu/s-zablokirovannoj-karty-na-druguyu-kartu-sberbanka.html

Личный опыт: неизвестные перевели мне на карту 50 тысяч ₽

Перевод денег на закрытую карту

В пятницу, 4 декабря 2020 года, в день моей зарплаты мне пришли неопознанные 50 000 ₽. Я знала, что мне должны были поступить деньги, и ждала заветное СМС от банка.

Но вместо привычного сообщения о зарплате мне пришло уведомление о зачислении ровной суммы — 50 тысяч ₽, причём от человека, имя и отчества которого я не знала (при перечислении средств через «Сбербанк Онлайн» можно увидеть имя, отчество и первую букву фамилии отправителя). 

Я сразу подумала, что это мошенники, а якобы номер «900», с которого пришло СМС, — поддельный.

Знаю, что так часто обманывают людей: присылают сообщение о зачислении средств с поддельного номера, а потом просят вернуть их назад, якобы ошиблись номером. В результате человек  «возвращает» им свои же средства.

Однако я всё равно решила открыть это сообщение и проверить. Номер был настоящий, там как раз было несколько моих последних транзакций по карте из магазинов. 

Сразу зашла в «Сбербанк Онлайн» и увидела эти 50 тысяч ₽ на моём счету. Так я поняла, что деньги были реальными. 

Почему это меня встревожило 

В первый час после зачисления я ничего не делала: ждала, что ко мне обратится этот человек, потому что вся ситуация явно была ошибкой.

Может быть, он перечислял деньги кому-то другому и ошибся в нескольких цифрах его телефонного номера или счёта? Но, с другой стороны, было очень странным, что, переводя такую немалую сумму, отправитель не обратил внимания на ФИО получателя (а сочетание моих имени и отчества достаточно редкое). 

 Это всё не выходило у меня из головы. И я решила посоветоваться с коллегой. Она работает финансовым журналистом, как раз пишет про банки и ведёт телеграм-канал про личные финансы, где часто рассказывает о разных схемах обмана граждан. По её словам, отправитель мог специально отправить мне деньги, чтобы:

  • попросить меня перевести их назад, а потом ещё попробовать через банк «взыскать» с меня эту сумму;

  • попросить перевести их на другой счёт, использовав меня таким образом в схеме по отмыванию денег.

К тому же меня могли обвинить в присвоении чужих средств, и тогда бы начались судебные разбирательства и, опять же, принудительные взыскания этой суммы с моего счёта. Так что я решила не ждать «счастливого звонка» от «потерпевшего», а взять инициативу в свои руки и самой позвонить в банк.

Ответ от банка

Я описала ситуацию девушке из колл-центра банка и спросила, что нужно делать. Она сказала, что сейчас оформит заявку на возврат средств этому клиенту. На выяснение обстоятельств потребуется время до 7 декабря (то есть 3 дня). 

Никаких документов, выписок или личного визита в отделение от меня не требовалось. Мою заявку приняли по телефону. 

На следующий день, в субботу, мне пришло СМС от банка, что средства были списаны и в течение 12 часов поступят на счёт клиента, который мне их отправил. Действительно, эти средства списали с моего счёта. Получается, на решение проблемы ушло менее суток. 

Я благодарна коллеге, которая посоветовала мне самой обратиться в банк. Я думаю, что это самое верное решение. К тому же все разговоры с оператором записываются, а это значит, что при необходимости вам будет легче доказать, что вы не собирались присваивать чужие деньги себе, а хотели, наоборот, разобраться в ситуации.

Героиня поступила правильно. Это единственный верный вариант. Если вам пришли на счёт деньги от неизвестного человека, неважно, в какой сумме, — сразу обратитесь в банк и попросите перечислить их назад отправителю по тем же реквизитам.

Злоумышленники могут использовать вашу карту для отмывания денег с помощью трёх схем: 

1. Самая простая: вам на карту поступают деньги от неизвестного человека, а потом он звонит и просит перевести их обратно, но уже по другим реквизитам. Если вам не нужны лишние проблемы, не стоит на это соглашаться. Все вопросы надо решать исключительно с банком, а не с неизвестным вам человеком.

2. С вознаграждением. Мошенники также могут предложить вам вернуть деньги за комиссию. Например, вам пришли 20 тысяч ₽, и звонящий предлагает перевести ему 18 тысяч ₽, а 2 тысячи ₽ оставить себе за беспокойство.

Но если вы согласитесь, то станете невольным соучастником преступления.

И если в первом случае (когда вы переводите всю сумму) вы ещё сможете доказать, что непричастны к мошенничеству, то в ситуации, когда вы оставляете себе часть суммы, это будет гораздо сложнее.

3. С использованием фишинговых сайтов. Ничего не подозревающий потребитель оплачивает свою покупку в интернете, а деньги за неё приходят на вашу карту. Потом вам звонит мошенник и просит перевести их по другим реквизитам. Он получает деньги и исчезает, покупатель остаётся без товара, а вы оказываетесь втянуты в преступную схему.

По закону вы не имеете права оставить себе деньги, пришедшие любым из этих способов. Отправитель может подать на вас в суд за неосновательное обогащение (статья 1102 Гражданского кодекса РФ). Если он докажет, что деньги действительно были переведены ошибочно и не были платой за что-то, то с вас взыщут эту сумму.

К тому же «за участие» в мошеннической схеме ваш счёт может попасть в чёрный список банка. По закону о противодействии отмыванию доходов (115 ФЗ), если банк видит подозрительную операцию, он может заблокировать счёт клиента до выяснения обстоятельств. Также информация об этом попадёт в Росфинмониторинг. 

Как показывает практика, на разовую операцию на сумму менее 600 тысяч ₽, скорее всего, никто не обратит внимания. Но если счёт, с которого переводятся деньги, уже находится в чёрном списке, хотя ещё не заблокирован, то тот, кому приходят деньги, также может попасть под подозрение. 

Закон фактически не даёт чёткого определения подозрительным операциям. И каждый банк может устанавливать свои признаки. Из-за этого возникает много необоснованных блокировок. В большинстве случаев всё решается после предоставления документов, которые запрашивает банк. Но иногда банк может отказать в разблокировке, несмотря на документы. В таких случаях нужно обращаться в суд.

Мария Дергачева

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2021/2/18/lichnyj-opyt-neizvestnye-pereveli-mne-na-kartu-50-tysjach-/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.